19.10.2019

СБУ задержала группу кредитных мошенников

4 недели назад
Комментарии (0)
Редактор: Kostya

6 августа на сайте СБУ появилось сообщение о задержании преступной группы, которые занимались кредитным мошенничеством.

Под видом финансовых организаций, они выманивали у людей деньги на обслуживание займа — а потом исчезали, не предоставив обещанных кредитов.

Юрист Богдан Хаустов, который помогает нескольким пострадавшим от мошенничества, рассказал журналисту AIN.UA, как была устроена схема.

Схема

Мошенники создали сеть лендинг-страниц fin-pro.com.ua, recredit.biz.ua, credit-donor.com.ua, cashloan.org.ua, а также вели SMS и email-рассылки. Сайты и сообщения посвящали легкому получению займов. Данные для обзвона и рассылок брали на порталах объявлений (например, infozaem.com), также пользовались реестрами банков и бюро кредитных историй.
Основная аудитория — люди, находящиеся в состоянии крайней нужды. Обычно это должники кредитных компаний, тяжелобольные или финансово неграмотные жители. К примеру, СБУ говорит о присвоении денег онкобольных.
Мошенники уверяли жертву в существовании кредитного «донора» с хорошей банковской историей — он возьмет кредит на себя и получит вознаграждение, деньги передадут вам,. Также говорили про частных инвесторов, которые готовы финансировать кредиты дешевле банков.
Сначала требовали выплатить небольшой взнос/предоплату за начало работы — около 400-800 грн.
Затем вынуждали совершать противозаконные действия. Например, подделывать справку о доходах, называть ложные данные. Так мошенники отсеивали «ненужных» людей и получали дополнительный инструмент влияния. Впутавшись в схемы, у пострадавших было меньше мотивации начинать разбирательство.
Затем вымогательство продолжалось: требовали оплатить переводы, очищение кредитной истории, организационные расходы, комиссии за вывод денег из-за рубежа, услуги бухгалтеров, юристов и так далее. Мошенники «отпускали» жертву, только когда у нее не оставалось ни активов, ни просто денег.
Деньги переводили на карты, оформленные на поддельные/утерянные документы.
Как говорит Хаустов, часто схемы были гораздо сложнее. Группировка разыгрывала перед жертвами целые «спектакли».

Пользуясь информацией из реестров, они говорили о нынешних кредитах, якобы привлекали к беседе представителей ГФС, НБУ и других государственных органов. Обычно финальные платежи выбивали угрозами: например, грозили внести в черные списки кредиторов, оформить долги, сдать коллекторам или правоохранителям.

Жалобы на мошенников стали поступать около 2-х лет назад. По подсчетам СБУ, накануне задержания «кредиторы» зарабатывали около 500 000 грн ежемесячно.

Как это было — история пострадавшей

В распоряжении журналиста AIN.UA также оказалась история одной из пострадавших и записи разговоров с мошенниками, сделанные жертвами схемы. В опубликованном варианте скрыты имена и другие персонализированные детали.

Женщина, которая искала деньги на лечение близких, нашла кредитных мошенников в сети. Ее уговорили взять кредит на 250 000 грн и выплачивать его течение 10 лет.

После предварительного согласования, она начала оплачивать многочисленные сборы. Сначала около 10 000 грн за услуги кредитной компании, оформление договора и комиссию. Затем ей якобы позвонили из Бюро кредитных историй (БКИ) с внеплановой проверкой. За «решение» этого вопроса мошенники получили еще 8000 грн, причем дважды, ссылаясь на повторную проверку.

Накануне даты получения кредита, сообщили о новой проверке и штрафе на сумму около 15 000 грн. Следом заговорили о необходимости провести платеж через международную финансовую компанию и запросили комиссию еще в 14 000 грн. Так на решение проблем с БКИ затребовали еще несколько платежей.

В итоге пострадавшей предложили подделать справку о доходах, это стоило около $1 000. Она согласилась на требование и оплатила, но справку не получила. Затем последовал еще один платеж — якобы на создание страхового полиса. Его жертва смогла внести лишь частично. В итоге мошенники перестали отвечать на звонки, а потом сослались на неполную оплату и отказались возвращать деньги.

Все переводы пострадавшая совершала в адрес одной карты. В итоге, фиктивный кредит на 250 000 грн обошелся более чем в 100 000 грн.

Что дальше

Организаторов схемы задержали, им вручили подозрение по ч. 3 ст. 190 Криминального кодекса Украины. В случае, если правоохранители докажут вину, им грозит от 3 до 8 лет. Если удастся доказать, что мошенники действовали группой, они будут проходить по ч.4 ст. 190 — с лишением свободы на срок от 5 до 12 лет и конфискацией имущества.

Как говорит Хаустов, одна из проблем таких дел — законодательные нормы, по которым следователь может начать расследование только после подачи заявления от потерпевшего. Состав дела появляется только после нанесения имущественного вреда. А люди, пострадавшие от мошенничества, зачастую не имеют ни сил, ни возможностей вести борьбу.

Источник: https://ain.ua/2019/08/09/sbu-i-kreditnye-moshenniki/

Похожие

Более миллиона кредитных историй россиян нашлись в открытом доступе

Произошло это в результате ошибки в конфигурации базы данных на одном из серверов, предположительно принадлежавшем микрофинансовой организации. Сейчас брешь закрыта, но из-за того, что данные были доступны…

1 день назад
Комментарии (0)

В Генпрокуратуре рассказали о новом виде фальшивых купюр

В Генпрокуратуре рассказали о новом виде фальшивомонетничества для обмана банкоматов. Как сообщила представитель надзорного ведомства Елена Малык в программе «Эфир», мошенники наклеивают на поддельные купюры…

3 дня назад
Комментарии (0)

ЦБ сообщил о новом способе хищения денег с банковских карт

Арсенал банковских мошенников в этом году пополнился новым инструментом — при помощи технологии подмены телефонных номеров они выдают себя за сотрудников банков. Об этом говорится…

1 неделя назад
Комментарии (0)

Сотрудник Пентагона передавал секретную информацию своей девушке-журналистке

Аналитик по борьбе с терроризмом в Пентагоне Генри Кайл Фриз обвиняется в утечке документов, касающихся Северной Кореи и Китая, сообщает Минюст США. Сотрудник передавал секретные…

1 неделя назад
Комментарии (0)

Последние новости

Стартап с украинским кофаундером поднял $500 000. Делает соцсеть для соседей

22 часа назад
Комментарии (0)
Редактор: Kostya

Лондонский стартап Localhalo привлек около $500 000 от ангельских инвесторов. Команда работает над бесплатной социальной сетью для соседей, у нее…

22 часа назад
Комментарии (0)
Редактор: Kostya

Юнкер расплакался на последнем для себя саммите ЕС

22 часа назад
Комментарии (0)
Редактор: Sergey

Глава Еврокомиссии Жан-Клод Юнкер, полномочия которого истекают этой осенью, прослезился от эмоций на пресс-конференции по итогам последнего для него саммита ЕС. «Это был мой последний европейский саммит», — сказал…

22 часа назад
Комментарии (0)
Редактор: Sergey

Мексиканский наркокартель вступил в боевые действия с армией Мексики

22 часа назад
Комментарии (0)
Редактор: Kostya

Национальная полиция Мексики после перестрелки в городе Кулиакан в штате Синалоа арестовала Овидио Гусмана Лопеса — одного из сыновей наркобарона…

22 часа назад
Комментарии (0)
Редактор: Kostya

Эрдоган заявил, что не забудет «невежливое» письмо Трампа

22 часа назад
Комментарии (0)
Редактор: Sergey

Президент Турции Тайип Эрдоган заявил, что не забудет полученное им от американского коллеги Дональда Трампа «не имеющее ничего общего с вежливостью» письмо, но сейчас этот вопрос не стоит…

22 часа назад
Комментарии (0)
Редактор: Sergey
Авторизация
*
*
Регистрация
*
*
*
*
Генерация пароля